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聊一聊网络洗钱那些事

编辑: 来源: 时间:2019年11月12日 浏览量:

网络洗钱


随着科技的日益发展,网络已成为人们生活中不可缺少的重要工具,网上银行、P2P、移动支付等等,但也悄然成为不法分子从事违法犯罪活动的重要渠道。网络的发展让洗钱犯罪变得更加多样化,例如:网络赌博不受地域、出入境、外汇等限制,让更多违法分子跃跃欲试。近年来频频发生的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件不断警示大家,对于网络信息一定要仔细甄别,时刻警惕,万万不能因贪占一时便宜而最终落入骗局。保护自己,远离洗钱,是大家共同的责任。


花样翻新的网络洗钱


网络洗钱形式多如牛毛,接下来用几个典型的小案例帮助大家初步了解网络洗钱的基本过程。

一、信用卡洗钱

上期说到老张因为贩毒得到一笔黑钱,又通过创办房地产企业高价卖房的方式将黑钱洗白,但最终东窗事发,付出了惨痛的代价。如果老张换一种方式,也许同样可以达到将黑钱洗白的目的,那就是信用卡洗钱,让大家来还原一下犯罪过程。老张在收到贩卖毒品的赃款后,让手下的兄弟租用了几台POS机,并找到拥有信用卡的好友让其在租来的POS机上刷卡。老张提供给他们现金去还款,这样一来,扣除掉租用POS机的钱和刷卡的手续费,光明正大的将一大笔黑钱又顺利的洗白了。当然,这样做的结果还是显而易见的,依然是法网恢恢疏而不漏,毕竟监管机构、网络警察、白客组织也不是吃干饭的~




二、虚假的网上支付

有时候,工作的性质也为洗钱提供了便利。王某在工作中获得了大量个人身份信息和信用卡申请表,通过伪造签名、篡改联系电话和账单地址,王某冒领他人数十张信用卡。王某指使梁某冒用他人身份证件开立多个网上支付账户和网上店铺,王某则以冒领的信用卡做着虚假的刷卡“购物”。梁某摇身一变,成为了店主,在收到来自王某刷卡的资金后迅速转入多个第三方支付平台账户,再汇集到自己与王某持有的银行卡账户中,顺利完成洗钱。多名信用卡所有人收到银行催款通知或发现信用不良记录后,纷纷向公安机关报案。最终,王某因金融诈骗罪获刑,梁某因洗钱罪被起诉。

三、值得警惕的跨境洗钱

有时候,由于缺乏对洗钱犯罪行为的了解,反洗钱意识不高,大家很可能不知道自己的一只脚已经踏进了洗钱犯罪的大门。

2010年以来,杜女士在海外务工的丈夫因某地下钱庄手续费低廉,多次通过该钱庄将所得收入汇回国。2011年杜女士的丈夫又汇出一笔钱,但杜女士却迟迟没有收到。同时,该地下钱庄在网上的频繁操作引起了警方怀疑。警方调查发现,该地下钱庄利用海外汇款业务为犯罪分子清洗黑钱,杜女士也因涉嫌洗钱,多次受到警方询问。虽然杜女士最终消除了嫌疑,但也确实浪费了杜女士很多时间与精力,因此,大家需要辨别生活与工作中可能涉嫌洗钱的方式与途径,尽量避免参与其中。




四、网店里的金银珠宝

大家再来看一个拉亲戚下水的洗钱案例。

某规划委副主任胡某利用手中职权多次为房地产开发商谋取不正当利益,要求房地产开发商购买珠宝、首饰、黄金等作为回报。胡某将受贿赃物交其弟媳在网店上出售。得到的“收益”被胡某及其家庭成员消费与挥霍。经举报,胡某被检察机关以受贿罪起诉,其弟媳则被诉洗钱罪,等待两位的是法律的制裁。该案例中,胡某的弟媳妇还很是委屈,开个网店也涉嫌了洗钱犯罪,因此,在生活和工作中,大家需要擦亮双眼,提高反洗钱意识,避免洗钱行为在自己身上发生。




生活妙招之远离网络洗钱


大家如何避免自身陷入洗钱的风波呢?

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接收监督,履行反洗钱义务,对客户和自身负责,而网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

二、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件可能产生以下后果:

1.他人借用你的名义从事非法活动;

2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3.可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

4.诚信状况受到合理怀疑;

5.因他人的不当行为而致使自己的声誉和信用记录受损;

三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U

金融账户、银行卡和U盾不仅是个人的金融交易工具、也可能成为贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪分子进行反洗钱和恐怖融资活动的途径。

四、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。不要受朋友之托或受利益诱惑使自己的个人账户(包括银行卡账户)或企业账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利,不要因一时之利让自己走上犯罪的道路。

五、主动配合金融机构进行身份识别

一是为了避免他人盗用你的名义窃取你的财富或进行洗钱犯罪活动,当开立账户、购买金融产品时要主动向金融机构出事有效身份证件或身份证明文件,如实填写身份信息,配合金融机构核查身份证件的真实性,准确回答金融机构工作人员的合理提问。

二是身份证件到期更换,个人姓名、联系方式、住址等重要信息发生变化时,请及时主动通知金融机构进行更新。

三是委托他人代办业务时,要主动配合金融机构对委托代理关系进行确认。

四是办理大额现金存取款时,要配合出示有效身份证件或身份证明文件,防止不法分子浑水摸鱼。

六、举报洗钱活动,维护社会公平正义

每个公民都有举报的义务和权利,所有举报信息将被严格保密。

(文章部分案例与预防洗钱措施出自中国人民银行反洗钱局)


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